Paycheck Calculator

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Convert gross pay to net take-home pay after federal/state tax, Social Security and Medicare.

Paycheck Calculator (2025)

Gross Pay per Period ($) Pay Period Filing Status State Federal Allowances (W-4) Additional Federal Withholding ($) 401k Pre-Tax Contribution (%) Other Pre-Tax Deductions ($) Health insurance, HSA, FSA, transit, etc. Post-Tax Deductions ($) Roth 401k, garnishments, etc.

Estimated Net Pay (Per Paycheck)

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Line Item	Per Paycheck	% of Gross

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Was ist ein Gehaltsrechner?

Ein Gehaltsrechner — auch als Brutto-Netto-Rechner bezeichnet — schätzt, wie viel von Ihrem Bruttogehalt tatsächlich auf Ihrem Bankkonto ankommt, nachdem alle obligatorischen und freiwilligen Abzüge vorgenommen wurden. Diese Abzüge umfassen die Bundessteuereinbehaltung, FICA-Steuern (Sozialversicherung und Medicare), die Staatssteuer, Vorsteuerabzüge wie 401k-Beiträge und Krankenversicherungsprämien sowie eventuelle Nachsteuerabzüge.

Dieser kostenlose Rechner wendet die aktuellen Bundessteuersätze 2026 an, berechnet FICA-Steuern zu den richtigen Sätzen und Höchstgrenzen, berücksichtigt Ihren Staatssteuer-Satz und Ihre 401k-Beiträge. Alle Berechnungen erfolgen in Ihrem Browser — Ihre Gehaltsdaten werden niemals an einen Server gesendet oder mit Dritten geteilt.

So verwenden Sie diesen Gehaltsrechner

Geben Sie Ihr Bruttogehalt pro Periode ein — Ihr Gehalt vor jeglichen Abzügen. Wählen Sie Ihre Zahlungsfrequenz (wöchentlich, zweiwöchentlich, halbmonatlich oder monatlich). Wählen Sie Ihren Steuerstatus und geben Sie den Steuersatz Ihres Bundesstaates ein. Geben Sie Ihren 401k-Beitragsprozentsatz und andere Vorsteuerabzüge wie Krankenversicherungsprämien ein.

Wechseln Sie zu 'Jahrestotale', um Ihre Jahreszahlen für jede Position zu sehen — nützlich für Steuerplanung und Jahresbudgets. Ändern Sie den 401k-Prozentsatz und beobachten Sie, wie sich der Nettolohn in Echtzeit anpasst.

Ihre Gehaltsabzüge verstehen

Ihr Bruttogehalt durchläuft mehrere Abzugsebenen, bevor es zum Nettolohn wird. Die Bundeseinkommensteuer ist die größte Variable — sie hängt von Ihrem Einkommensniveau, Ihrem Steuerstatus und Ihren W-4-Einstellungen ab. Die Sozialversicherung (6,2 %) und Medicare (1,45 %) sind feste Prozentsätze; die Sozialversicherung endet bei der Lohnbemessungsgrenze von 184.500 $ im Jahr 2026. Die Staatssteuer reicht von 0 % in Bundesstaaten wie Texas und Florida bis über 13 % in Kalifornien.

Vorsteuerabzüge — Krankenversicherungsprämien, traditionelle 401k-Beiträge und HSA-Einlagen — sind besonders wertvoll, da sie das steuerpflichtige Gehalt sowohl für die Bundessteuer als auch für FICA gleichzeitig reduzieren.

Gehaltsoptimierung: Maximieren Sie Ihren Nettolohn

Vorsteuerabzüge sind der wirkungsvollste Hebel: Jeder Dollar in einem traditionellen 401k, einem HSA oder einem Arbeitgeber-Gesundheitsplan vermeidet gleichzeitig Bundes-, Staats- und manchmal FICA-Steuern. Für jemanden in der Bundessteuerklasse von 22 % und 5 % Staatssteuer spart jeder Vorsteuer-Dollar etwa 28 Cent an Steuern.

Wenn Sie jedes Jahr eine hohe Steuerrückerstattung erhalten, ist Ihre W-4-Einbehaltung zu hoch — eine Anpassung fügt jetzt Geld zu jedem Gehaltsscheck hinzu, anstatt auf die Rückerstattung zu warten. Verwenden Sie diesen Rechner, um verschiedene Szenarien zu modellieren, bevor Sie Änderungen vornehmen.

Für Stunden- und Festgehaltsempfänger

Ob Sie auf Stundenbasis oder mit einem festen Gehalt bezahlt werden, die Mechanik der Steuereinbehaltung funktioniert gleich. Für Stundenarbeiter können variable Stunden die Gehaltsbeträge von Woche zu Woche unvorhersehbar machen. Überstundenvergütung wird zum gleichen Satz wie die reguläre Vergütung besteuert — es gibt keinen separaten 'Übersteuersatz'.

Für Festgehaltsempfänger ist der Betrag konsistent, kann sich aber durch Gehaltserhöhungen, Bonuszahlungen oder Leistungsänderungen verändern. Verwenden Sie diesen Rechner das ganze Jahr über, um Einbehaltungsprobleme frühzeitig zu erkennen.

Frequently asked questions

Wie hoch wird mein Nettogehalt nach Steuern sein?

Ihr Nettolohn hängt von Ihrem Bruttogehalt, der Zahlungsfrequenz, Ihrem Steuerstatus, Vorsteuerabzügen (401k, Krankenversicherung, HSA) und dem Steuersatz Ihres Bundesstaates ab. Geben Sie Ihre Zahlen ein, um eine sofortige Aufschlüsselung zu erhalten, die jede Abzugszeile zeigt: Bundessteuer, Sozialversicherung, Medicare, Staatssteuer und 401k-Beiträge.

Was ist der Unterschied zwischen Brutto- und Nettolohn?

Bruttogehalt ist Ihr Gehalt vor jeglichen Abzügen. Nettolohn — auch als Take-Home-Pay bezeichnet — ist das, was auf Ihrem Bankkonto ankommt, nach Bundessteuer, FICA (Sozialversicherung und Medicare), Staatssteuer und Leistungsabzügen. Die Differenz kann 20–35 % oder mehr betragen, je nach Ihrem Einkommen und Ihren Leistungen.

Was sind FICA-Steuern und wie hoch sind sie?

FICA umfasst zwei Steuern: Sozialversicherung (6,2 % auf Gehälter bis 184.500 $ im Jahr 2026) und Medicare (1,45 % auf alle Gehälter). Arbeitnehmer, die mehr als 200.000 $ verdienen, zahlen einen zusätzlichen Medicare-Zuschlag von 0,9 %. Ihr Arbeitgeber entspricht den Anteilen der Sozialversicherung und Medicare.

Wie reduziert ein 401k-Beitrag meine Steuern?

Traditionelle 401k-Beiträge werden vor der Berechnung der Bundeseinkommensteuer geleistet und reduzieren Ihr steuerpflichtiges Einkommen Dollar für Dollar. Bei einer Steuerklasse von 22 % und einem monatlichen Beitrag von 500 $ sparen Sie 110 $ pro Monat allein an Bundessteuern. Ihr Nettolohn sinkt nur um 390 $, nicht um die vollen 500 $.

Welche Bundesstaaten haben keine Einkommensteuer?

Neun Bundesstaaten haben keine staatliche Einkommensteuer: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington und Wyoming. Wenn Sie in einem dieser Bundesstaaten wohnen, geben Sie 0 % für den Staatssteuer-Satz in diesem Rechner ein.

Ist dieser Rechner privat? Werden meine Daten geteilt?

Ja — vollständig privat. Alle Berechnungen erfolgen in Ihrem Browser mit JavaScript. Ihr Gehalt, Ihre Abzüge und Einbehaltungsdetails werden niemals an einen Server gesendet, in einer Datenbank gespeichert oder mit Dritten geteilt. Kein Konto, keine an Ihre Daten gebundene Werbung.

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